Mutual Fund Hindi के बारे में जागरूकता बढ़ाने और निवेश उत्पाद के रूप में म्युचुअल फंड को बढ़ावा देने की दिशा में उच्च प्रयासों के साथ म्युचुअल फंड लगातार घरेलू बचत में प्रवेश कर रहे हैं।
इसके अलावा, म्यूचुअल फंड योजनाओं की एक विस्तृत श्रृंखला की उपलब्धता से आपके लिए अपने वित्तीय लक्ष्यों के अनुरूप म्यूचुअल फंड योजना का चयन करना आसान हो जाता है। इसके अलावा, सब कुछ अधिक महंगा होने के साथ, पारंपरिक साधनों में निवेश आपकी अपेक्षाओं पर खरा नहीं उतर सकता है।
ऐसे में म्यूचुअल फंड में निवेश फायदेमंद हो सकता है। आपके लक्ष्य जो भी हों, उन्हें पूरा करने के लिए म्युचुअल फंड मौजूद हैं।
इसलिए, सही म्यूचुअल फंड चुनना आपके वित्तीय लक्ष्य को प्राप्त करने का पहला महत्वपूर्ण कदम बन जाता है।
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परंपरागत रूप से भारतीयों ने अपने निवेश के लिए अचल संपत्ति, सोना और बैंक सावधि जमा पर भरोसा किया है। हालांकि, पिछले दो दशकों में, म्यूचुअल फंड एक वैकल्पिक और संभवतः बेहतर निवेश विकल्प के रूप में उभरे हैं क्योंकि म्यूचुअल फंड इन पारंपरिक निवेशों की तुलना में अधिक रिटर्न अर्जित करने का अवसर प्रदान करते हैं।
Mutual Fund Hindi : म्यूचुअल फंड एक निवेश माध्यम है जो निवेशकों से धन एकत्र करता है और इक्विटी, बॉन्ड, सरकारी securities , सोने और अन्य संपत्तियों में निवेश करता है। कंपनियां जो म्यूचुअल फंड स्थापित करने के लिए अर्हता प्राप्त करती हैं, एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (AMC) या फंड हाउस बनाती हैं, जो निवेशकों से पैसा जमा करती हैं, म्यूचुअल फंड बाजार में निवेश करती हैं, निवेश का प्रबंधन करती हैं और निवेशक लेनदेन को सक्षम बनाती हैं।
म्युचुअल फंड का प्रबंधन अच्छे वित्तीय पेशेवरों द्वारा किया जाता है जिन्हें फंड मैनेजर (Fund Manager) के रूप में जाना जाता है, जिनके पास निवेश का विश्लेषण और प्रबंधन करने में विशेषज्ञता होती है।
म्यूचुअल फंड/Mutual Fund में निवेशकों से एकत्र किए गए फंड को फंड मैनेजर द्वारा विभिन्न वित्तीय परिसंपत्तियों जैसे स्टॉक, बॉन्ड और अन्य परिसंपत्तियों में निवेश किया जाता है। कहां और कब निवेश करना है, फंड मैनेजरों द्वारा कई अन्य जिम्मेदारियों के साथ-साथ कुछ बातों का ध्यान रखा जाता है।
फंड के प्रबंधन के लिए, AMC निवेशक से शुल्क लेता है जिसे व्यय अनुपात/expense ratio के रूप में जाना जाता है। यह एक निश्चित शुल्क नहीं है और एक म्यूचुअल फंड से दूसरे में भिन्न होता है। SEBI ने व्यय अनुपात की अधिकतम सीमा को परिभाषित किया है जिसे फंड की कुल संपत्ति के आधार पर चार्ज किया जा सकता है।
भारत में, पूंजी बाजार नियामक SEBI (Securities and Exchange Board of India) ने निवेशकों और म्यूचुअल फंड प्रायोजकों सहित सभी हितधारकों के लाभ के लिए काम करने वाली प्रणाली बनाकर म्यूचुअल फंड उद्योग को प्रोत्साहित किया है। समय-समय पर विनियम पारित किए जाते हैं जो कामकाज में सुधार करते हैं और निवेश आकर्षित करने और विकास उत्पन्न करने में मदद करते हैं।
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म्यूचुअल फंड / Mutual Fund में निवेश के फायदे
Mutual Fund में निवेश के अनेक फायदे हैं I Mutual Fund Hindi के बारे मैं आगे पढ़ें I
विविधीकरण:
Mutual Fund Hindi: कहावत ‘अपने सभी अंडे एक टोकरी में न रखें’ पूरी तरह से म्यूचुअल फंड पर फिट बैठता है क्योंकि कई प्रतिभूतियों और परिसंपत्ति श्रेणियों में निवेश फैलाने से जोखिम कम होता है। उदाहरण के लिए, प्रत्यक्ष इक्विटी निवेश की तुलना में, जहां आपके फंड अलग-अलग कंपनी के शेयरों में लगाए जाते हैं, इक्विटी म्यूचुअल फंड विभिन्न क्षेत्रों में शेयरों की एक टोकरी में निवेश करते हैं, जिससे जोखिम कम होता है।
Liquidity:
आप अपने निवेश को अपने मोचन के दिन के एनएवी पर किसी भी व्यवसाय/कार्य दिवस पर भुना सकते हैं। इसलिए, आपने जिस प्रकार के म्युचुअल फंड में निवेश किया है, उसके आधार पर आपको अपने बैंक खाते में 1-3 दिनों में अपना निवेशित धन प्राप्त होगा।
हालांकि, क्लोज-एंडेड फंड म्यूचुअल फंड की मैच्योरिटी के समय ही रिडेम्पशन की अनुमति देते हैं। इसी तरह, ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में तीन साल की लॉक-इन अवधि होती है।
कर बचत / Tax Saving:
रुपये तक का निवेश ईएलएसएस म्यूचुअल फंड में 1,50,000 आयकर अधिनियम, 1961 की धारा 80 सी के तहत कर लाभ के लिए योग्य हैं। म्यूचुअल फंड निवेश, जब लंबी अवधि के लिए आयोजित किया जाता है, तो कर-कुशल होते हैं।
अच्छी तरह से विनियमित / Regulated :
भारत में, म्यूचुअल फंड उद्योग को पूंजी बाजार नियामक भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा नियंत्रित किया जाता है। इसलिए, म्यूचुअल फंड को कड़े नियमों और विनियमों का पालन करना चाहिए, निवेशक सुरक्षा, जोखिम शमन, तरलता और उचित मूल्यांकन सुनिश्चित करना।
रिटर्न / Good Return:
म्यूचुअल फंड रिटर्न म्यूचुअल फंड द्वारा सुनिश्चित नहीं होते हैं और बाजार के जोखिमों के अधीन होते हैं। लेकिन लंबी अवधि में इक्विटी म्यूचुअल फंड में सालाना दो अंकों में रिटर्न देने की क्षमता होती है। डेट फंड बैंक जमा की तुलना में अधिक रिटर्न भी दे सकते हैं।
Transparency :
प्रत्येक म्यूचुअल फंड के पास फंड हाउस की वेबसाइट पर आसानी से उपलब्ध एक योजना सूचना दस्तावेज होता है जो आपको इसकी होल्डिंग्स, फंड मैनेजर आदि के बारे में सभी विवरण दे सकता है। इसके अलावा, पोर्टफोलियो निवेश मूल्य (एनएवी) एएमसी साइट, एएमएफआई साइट पर प्रतिदिन प्रकाशित होता है। निवेशकों के लिए म्यूचुअल फंड के पोर्टफोलियो को ट्रैक करने के लिए।
चुनने का विकल्प:
Mutual Fund Hindi : आपकी विभिन्न जरूरतों को पूरा करने के लिए म्यूचुअल फंड में निवेश करने के कई विकल्प हैं। कुछ नाम रखने के लिए- लिक्विड फंड, उन निवेशकों के लिए है जो ऋण की सुरक्षा और कम ब्याज दर जोखिम, फ्लेक्सी-कैप फंड से लाभ उठाना चाहते हैं, यदि आप स्टॉक विविधीकरण और समाधान-उन्मुख म्यूचुअल फंड की तलाश कर रहे हैं यदि आप एक के लिए निवेश करना चाहते हैं विशेष लक्ष्य जैसे सेवानिवृत्ति या बच्चों की शिक्षा, आदि।
Cost Effective:
म्यूचुअल फंड एक कम लागत वाला निवेश माध्यम है। म्युचुअल फंड में कई निवेशकों का जमा निवेश फंड को स्टॉक और डेट सिक्योरिटीज की एक टोकरी में निवेश करने में सक्षम बनाता है जो अन्यथा सामान्य निवेशक की पहुंच से बाहर हो सकता है या उच्च निवेश राशि की आवश्यकता हो सकती है।
इस प्रकार, ये जमा निवेश पैमाने की अर्थव्यवस्थाओं के लाभ प्रदान करते हैं। बदले में, निवेशकों को कम लागत, जैसे ब्रोकरेज, आदि, को फंड खर्च के मामूली रूप में संबोधित किया जाता है। यही कारण है कि ईटी मनी के माध्यम से सीधे म्यूचुअल फंड में निवेश करना समझ में आता है क्योंकि इससे आपको लागत को और कम करने में मदद मिलती है।
Funds Managed by Professionals :
Mutual Fund Hindi: म्यूचुअल फंड का प्रबंधन पूर्णकालिक, पेशेवर फंड मैनेजरों द्वारा किया जाता है, जिनके पास निवेश को सक्रिय रूप से खरीदने, बेचने और प्रबंधित करने की विशेषज्ञता, अनुभव और संसाधन होते हैं। एक फंड मैनेजर लगातार निवेश की निगरानी करता है और योजना के उद्देश्यों को पूरा करने के लिए पोर्टफोलियो को तदनुसार पुनर्संतुलित करता है।
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म्यूचुअल फंड वर्गीकरण
Mutual Fund Hindi:
इक्विटी म्यूचुअल फंड: यहां हम उनकी संपत्ति का कम से कम 65% स्टॉक एक्सचेंज में सूचीबद्ध कंपनियों के शेयरों में निवेश कर सकते हैं। वे लंबी अवधि के निवेश (> 5 वर्ष) के रूप में अधिक उपयुक्त हैं क्योंकि स्टॉक अल्पावधि में अस्थिर हो सकते हैं। उनके पास उच्च रिटर्न देने की क्षमता है, लेकिन साथ ही साथ उच्च जोखिम भी है।
उदाहरण: Large cap Funds , Mid Cap Funds , Small Cap Funds , Multi Cap Funds , ELSS (Equity Linked Saving Schemes)
डेट म्यूचुअल फंड: यहां हम मुख्य रूप से सरकारी प्रतिभूतियों, कॉरपोरेट बॉन्ड और अन्य डेट इंस्ट्रूमेंट्स जैसे फिक्स्ड इनकम इंस्ट्रूमेंट्स में निवेश करते हैं। वे शेयर बाजार की अस्थिरता से प्रभावित नहीं हैं और इसलिए, इक्विटी म्यूचुअल फंड की तुलना में अधिक स्थिर रिटर्न दे सकते हैं। डेट म्यूचुअल फंड के प्रकारों को उनके पास मौजूद प्रतिभूतियों की परिपक्वता अवधि के आधार पर विभेदित किया जाता है।
उदाहरण: लिक्विड फंड, Overnight फंड, मनी मार्केट फंड
हाइब्रिड म्यूचुअल फंड: यहां हम फंड के निवेश उद्देश्य के आधार पर इक्विटी और डेट दोनों में अलग-अलग अनुपात में निवेश करते हैं। इस प्रकार, हाइब्रिड फंड आपको विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों में विविधीकृत निवेश प्रदान करते हैं। हाइब्रिड फंडों को इक्विटी और डेट में उनके आवंटन के आधार पर वर्गीकृत किया जाता है।
उदाहरण: Balanced Hybrid Funds , Aggressive Hybrid Funds , Conservative Hybrid Funds
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म्यूचुअल फंड में सबसे ज्यादा इस्तेमाल होने वाले शब्द
Mutual Fund Hindi के इस लेख में चलिए जानते हैं उन शब्दों के बारे मैं जो ज्यादातर इस्तेमाल किये जाते हैं। Mutual Fund Hindi के बारे मैं आगे पढ़ें I
AMC या Asset Management Company:
यह म्यूचुअल फंड के प्रायोजक द्वारा बनाया गया एक संगठन है जो म्यूचुअल फंड के प्रबंधन, विपणन और म्यूचुअल फंड को बढ़ावा देने से संबंधित सभी गतिविधियों का प्रबंधन करने में मदद करता है, और फंड के निवेश उद्देश्यों के अनुसार लॉन्च से लेकर संग्रह और निवेश तक की अन्य गतिविधियों और सुविधा प्रदान करता है। निवेशक लेनदेन।
NAV:
NAV / Net Asset Value (नेट एसेट वैल्यू) – म्यूचुअल फंड के निवेश पोर्टफोलियो का बाजार मूल्य म्यूचुअल फंड की कुल इकाइयों की संख्या से विभाजित होता है। एनएवी वह कीमत है जिस पर निवेशक म्यूचुअल फंड खरीद या भुना सकता है।
NFO:
New Fund Offer (न्यू फंड ऑफर) इंगित करता है कि म्यूचुअल फंड पहली बार निवेशकों से निवेश के लिए कब खुलता है। यह अवधि आमतौर पर पंद्रह दिनों की होती है।
SIP:
Systematic Investment Plan (SIP), निवेशकों द्वारा म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए उपयोग की जाने वाली आवधिक और नियमित निवेश विधि है, जो निवेश लागत को औसत करने में मदद करती है। एसआईपी मासिक, त्रैमासिक रूप से निवेशक की इच्छानुसार किया जा सकता है।
CAGR :
The compound annual growth rate (CAGR) म्यूचुअल फंड के लिए साल दर साल आनुपातिक वृद्धि दर है
AUM:
Assets Under Management (AUM) , म्यूचुअल फंड द्वारा प्रबंधित निवेश के पोर्टफोलियो का कुल मूल्य है
Exit Load :
एग्जिट लोड AMC द्वारा उन निवेशकों से लिया जाने वाला शुल्क है जो लॉक इन अवधि के दौरान म्यूचुअल फंड से बाहर निकलते हैं और अपने निवेश को भुनाते हैं।
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SBI mutual fund hindi
SBI Mutual Fund भारत में संपत्ति के आकार का सबसे बड़ा म्यूचुअल फंड हाउस है। फंड हाउस मार्च, 2020 को समाप्त तिमाही के लिए 3.74 लाख करोड़ रुपये की संपत्ति (एयूएम) का प्रबंधन करता है। फंड हाउस की संपत्ति का आकार दिसंबर 2019 तिमाही के आंकड़े से 5.92% बढ़ गया। फंड हाउस को करीब 30 साल हो गए हैं।
भारतीय स्टेट बैंक, भारत के सबसे बड़े सरकारी स्वामित्व वाले बैंक और फ्रांसीसी परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी अमुंडी के बीच एक संयुक्त उद्यम है। अमुंडी यूरोप में सबसे बड़ा फंड मैनेजर है और दुनिया के शीर्ष 10 निवेश प्रबंधकों में से एक है।
उनके पास अच्छी निवेश विशेषज्ञता है और पूरे भारत में स्वीकृति के 222 से अधिक बिंदुओं का नेटवर्क है। साथ ही, एसबीआई म्यूचुअल फंड सक्रिय रूप से अपने निवेशक की संपत्ति का प्रबंधन करता है और अपने निवेशकों को बेहतर मूल्य प्रदान करता है।
SBI Mutual Fund hindi में अच्छे फंड मैनेजरों की एक बड़ी टीम है। फंड हाउस के सीईओ अश्विनी भाटिया हैं और नवनीत मुनोट इसके मुख्य निवेश अधिकारी (सीआईओ) हैं। सोहनी अंदानी फ्लैगशिप एसबीआई ब्लूचिप फंड का प्रबंधन करती हैं। आर श्रीनिवासन एसबीआई स्मॉल कैप फंड और एसबीआई इक्विटी हाइब्रिड फंड का प्रबंधन करते हैं। दिनेश आहूजा एसबीआई मैग्नम इनकम फंड, एसबीआई मैग्नम गिल्ट फंड और एसबीआई डायनेमिक बॉन्ड फंड का प्रबंधन करते हैं।
एसबीआई म्यूचुअल फंड का मिशन स्टेटमेंट इस देश के लोगों के लिए म्यूचुअल फंड को एक व्यवहार्य निवेश विकल्प के रूप में स्थापित करना है। समर्पित फंड हाउस वित्तीय विशेषज्ञों की एक उच्च अनुभवी और योग्य टीम द्वारा समर्थित जोखिम प्रबंधन के लिए अपने उद्यमशील दृष्टिकोण के लिए जाना जाता है।
एसबीआई म्यूचुअल फंड का निर्माण उद्योग के बेंचमार्क को मात देने के लिए व्यापक निवेश अनुसंधान के आधार पर किया जाता है। फंड हाउस का विजन सबसे भरोसेमंद और सम्मानित एसेट मैनेजर बनना है।
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Conclusion
Mutual Fund Hindi: म्यूचुअल फंड भारतीय निवेशकों को पारंपरिक निवेश साधनों की तुलना में तेजी से निवेश बढ़ाने का एक विश्वसनीय, समय-परीक्षणित तरीका प्रदान करते हैं। उनके पास उच्च रिटर्न, पूंजी वृद्धि, आय सृजन, मुद्रास्फीति के खिलाफ बचाव प्रदान करने और विभिन्न लंबी और अल्पकालिक जरूरतों को पूरा करने के लिए धन सृजन को सक्षम करने की क्षमता है।
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FAQs
Q.1 एसेट मैनेजमेंट कंपनी (AMC) क्या है?
Ans. AMC एक ऐसी कंपनी है जो म्यूचुअल फंड का प्रबंधन करती है।
सभी व्यावहारिक उद्देश्यों के लिए, यह एक मनी पोर्टफोलियो मैनेजर का एक संगठित रूप है जिसमें समान या विविध निवेश उद्देश्यों के साथ कई म्यूचुअल फंड योजनाएं होती हैं। एएमसी एक पेशेवर मनी मैनेजर को काम पर रखता है, जो फंड के घोषित उद्देश्य के अनुरूप प्रतिभूतियों को खरीदता और बेचता है।